保理系统功能简介
2024-02-21阅读量：1386
保理系统是一种专门用于保理（factoring）业务的管理系统，主要用于管理和跟踪保理业务中涉及的客户、授信、应收账款、融资等各个环节。以下是保理系统的功能简介：
1. 客户管理：
客户信息获取：采集客户基本信息以建立客户档案。
客户信息同步：确保客户信息在系统内外部的一致性。
客户信息维护：包括更新客户联系方式、修改客户资料等。
担保信息管理：记录和管理客户提供的担保信息，如担保物资料、抵押物评估报告等。
客户财务信息维护：记录客户的财务状况，如资产负债表、现金流量表、利润表等。
2. 授信管理：
授信协议录入：录入客户的授信协议信息，包括授信额度、利率、还款期限等。
授信协议维护：对已有的授信协议进行修改、更新和维护。
授信协议审核：设定授信协议的审核流程，确保符合机构内部的授信政策和流程。
客户额度查询：实时查询客户的可用额度和已用额度等信息。
客户额度维护：根据客户的还款表现和财务状况，对客户的额度进行动态调整和管理。
额度交易管理：记录客户额度的转让、调整和交易等操作。
3. 应收账款管控：
应收账款录入/导入：录入或导入客户的应收账款信息，包括金额、到期日等。
应收账款转让：支持应收账款的转让操作，包括单笔和批量转让。
应收账款维护：对已有的应收账款进行维护和更新。
应收账款查询：实时查询客户的应收账款信息，包括逾期情况、回款情况等。
应收账款调整：对客户的应收账款进行调整，包括延期、减免等操作。
应收账款回购：记录和管理应收账款的回购情况。
应收账款催收：管理应收账款的催收工作，确保及时回款。
4. 融资管理：
融资申请（单笔、池）：支持客户的融资申请，包括单笔和池式融资。
融资申请维护：对已有的融资申请进行维护和更新。
融资审核：设定融资申请的审核流程，确保符合机构内部的审批政策和流程。
人工放款：支持人工放款操作，确保资金到账。
买方付款、卖方还款、担保付款管理：记录和管理融资中各方的付款情况。
融资核销处理：支持融资核销的操作，包括全额和部分核销。
争议管理：记录和处理融资中的争议情况。
融资逾期处理：提醒和跟进融资逾期情况，包括催收和追偿等操作。
5. 工作任务管理：
提醒融资、应收账款的到期情况、逾期情况。
风控预警提醒、工作流推送任务提醒等。
6. 档案管理：
管理合同、项目档案，包括合同归档、查询和维护。
7. 财务管理、风控管理、运营管理和系统管理等功能也是保理系统中重要的组成部分。
以上功能可以帮助保理公司高效管理客户信息、授信、应收账款和融资等业务，提升运营效率和风险控制能力。
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http://www.cdsxlc.com/uploads/image/20221223/d15a775814c24f8abbca68fba76a02b0.jpg 成都赢咖7科技有限公司成立于2009年，是一家专注于金融数字化整体解决方案的服务商，目前公司共拥有产品著作权49项，国家发明专利45项，并成功将专利技术应用到公司自研的北海PAAS研发平台和玄武BI分析平台，致力于为金融业务场景提供稳定、可靠、完善的应用平台解决方案。 公司业务主要分为三大板块，TO G业务板块主要帮助金融监管部门实现政策落地，加强对地方金融机构的日常监管；TO B业务板块主要帮助银行、金控集团、担保公司、保理公司、小额贷款公司、典当公司、融资租赁公司等持牌金融机构提供成熟的软件产品及整体数字化转型方案；TO S业务板块主要为银行中介机构提供SAAS服务，帮助银行及持牌金融机构线上业务、客户管理及前置风控，提高工作效率，降低运营成本。
